公司法的法律法規(guī)精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術，我們?yōu)槟鷾蕚淞瞬煌L格的5篇公司法的法律法規(guī)，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

為認真貫徹落實省、市關于普法依法治理工作相關要求，進一步增強全公司員工的法律法規(guī)意識，提升全公司法務工作水平。今天上午，我們邀請XXX律師事務所XXX、XXX兩位同志就《民法典》、《合同法》等重要內(nèi)容進行了講解。下面，我就做好全公司的普法教育及法務工作，講幾點意見。

一、要充分認識開展普法教育的重要意義。首先，開展普法教育是依法治企的基礎，倘若企業(yè)員工缺乏法律知識、法律意識淡薄，依法治企也就無法實現(xiàn)。其次，開展普法教育是防控企業(yè)法律風險的有效措施。公司在經(jīng)營中難免會面臨各種各樣的經(jīng)濟糾紛，如果沒有預先防范的意識，就無法規(guī)避潛在的法律風險，結果將會對公司帶來重大經(jīng)濟損失，影響良好聲譽。再次，開展普法教育是提升員工法律素養(yǎng)，幫助樹立正確法律觀念，在日常工作、生活中依法維權的重要途徑。

二、要切實加強企業(yè)法律法規(guī)學習教育。一是各部室、各子公司負責人要充分發(fā)揮示范帶頭作用，帶頭學法守法用法。二是要加強對《公司法》、《合同法》等重點法律法規(guī)和崗位適用性、禁止性法律法規(guī)的強化學習，切實提高履職能力。三是要進一步健全學法常態(tài)化、制度化機制，建立普法責任制，形成以集團公司法律事務部負總責，其他部室和各子公司共同參與、密切配合的法律宣傳教育制度，做到普法工作與業(yè)務工作同要求、同布置、同落實、同檢查、同考核，切實提升公司員工法律意識和學法熱情。四是要夯實普法教育的文化基礎。要將日常普法與關鍵時點普法相結合，充分利用節(jié)假日開展形式多樣的法治文化活動，營造良好的法治氛圍。

三、要切實提高法務工作水平。一是進行合規(guī)性審查，法律事務部、各子公司負責人要熟悉合同簽訂的流程、程序，職責與權限。對于合同的審批，一般合同由子公司、部門負責人按照企業(yè)現(xiàn)有模式結合法律專業(yè)技能從合同真實性、商務條款合理性等方面審查審批，重大合同要及時報集團公司，由法律事務部對合同合法性、嚴密性、可行性進行審查，再交集團公司分管領導審查，提交董事會議研究決定。二是加強風險控制。各部室、各子公司負責人要在熟悉公司的業(yè)務的基礎上，積極探索出一套適用的風險防范制度，在發(fā)現(xiàn)風險的時候及時反饋給法律事務部門，由法律事務部負責提供法律咨詢或者解決糾紛的意見建議，做到提前預防；同時法律事務部結合存在的風險對公司內(nèi)部的人員進行業(yè)務相關的法律法規(guī)的培訓，從而形成法務工作與業(yè)務工作相互了解、密切配合的工作機制，共同預防風險事件的發(fā)生。三是提供決策支持。法律事務部在參與或者列席公司重大項目或者商業(yè)談判時，要充分發(fā)揮專長，進行法律風險論證，提供風險解決方案，切實幫助公司做出正確決策。

篇2

關鍵詞：小額貸款公司；風險控制；法律規(guī)制

中圖分類號：D9文獻標識碼：A

狹義的小額信貸是指一種金融項目或制度安排，僅對低收入群體和微型企業(yè)提供額度較小的信貸服務，而不提供存款等綜合性金融服務。小額貸款公司是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立，不吸收公款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權，并以其全部財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。經(jīng)過幾年的發(fā)展，小額貸款公司對改善農(nóng)村金融服務、解決中小企業(yè)融資難的問題起到了積極的作用。2009年4月，中國銀監(jiān)會的《小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》為小額貸款公司發(fā)展進行了進一步的規(guī)范。

一、小額貸款存在的主要法律問題

（一）小額貸款公司的準入制度不規(guī)范。銀監(jiān)會和央行的《關于小額貸款公司試點的指導意見》規(guī)定：“申請設立小額貸款公司，應向省政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準后，到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照。”從形式上說，小額貸款公司的經(jīng)營資格批準屬于一項行政許可。依據(jù)《行政許可法》規(guī)定，設立行政許可的主體應是法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)，若以上主體都沒有規(guī)定，確需要立即實施行政許可的，可以由省、自治區(qū)、直轄市人民政府規(guī)章設立臨時性行政許可。可見，小額貸款公司僅由《意見》來確定行政許可是缺少法律依據(jù)的。

（二）對小額貸款公司的監(jiān)管不明確。《意見》稱，“凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監(jiān)管管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區(qū)、市）的縣城范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點”。即小額貸款公司是由省政府指定的省金融辦或相關機構負責監(jiān)督管理，并承擔可能出現(xiàn)的試點失敗的損失，但以上主體都不具備行政主體資格。在實踐過程中，“相關機構”到底是指哪些機構，到目前為止，沒有任何一部法律法規(guī)對此作出明確的規(guī)定。而且，監(jiān)管缺乏統(tǒng)一的科學標準，各地對監(jiān)管主體到底從哪些方面進行監(jiān)管沒有統(tǒng)一口徑。上述諸多問題、造成了對小額貸款公司的多頭監(jiān)管或監(jiān)管空白，使監(jiān)管在操作上失去了可操作性，流于形式。

二、小額貸款制度存在的風險

（一）小額貸款資金使用缺乏有效的約束機制，偏離了設立公司的宗旨。小額貸款發(fā)放面向千家萬戶，并存在任意信貸和人情信貸的問題，對貸款的監(jiān)管難度很大。相當一部分農(nóng)戶把小額信貸資金隨意挪作他用，甚至一部分資金進入高位行業(yè)，致使小額貸款公司的風險大大增加。

（二）小額貸款資金的回籠缺乏可靠的保障機制。小額貸款資金的回收情況，取決于農(nóng)戶的收益。由于對項目的了解不夠深入，項目無法按照原來的設想實施，或者遭遇自然災害，造成了無法承受的損失，農(nóng)戶就沒有辦法如期償還貸款，小額信貸資金的回籠也就難以保證。

（三）風險控制措施缺乏。安全應當是小額貸款公司運營的第一目標。可是各項風險內(nèi)控制度不完整，缺乏具體、可操作性強的制度。同時，風險管控手段單一，風險管理不能涵蓋貸前、貸中和貸后的各個環(huán)節(jié)。大多數(shù)公司對風險的管理手段帶有強烈的個人色彩，未能制度化。很多情形下的風險管理措施依賴于高管個人對借款人實力和誠信程度的了解，風險的控制也依賴于借款人的道德和誠信，以及非常規(guī)的催收手段。

三、促進小額貸款公司發(fā)展的建議

（一）盡快制定《小額貸款公司法》。目前，央行、銀監(jiān)會聯(lián)合的《意見》和銀監(jiān)會制定的《貸款公司管理暫行規(guī)定》都對小額貸款公司的運作提出了具體指導方案，但二者的法律位階過低，配套的法律法規(guī)不完善。隨著試點的運行，國家應視情況出臺《小額貸款公司法》等高位階的專門法律來規(guī)范小額貸款公司的發(fā)展。在出臺專門法的同時，國家應注意各法律法規(guī)之間的協(xié)調，對其規(guī)定有不一致的地方應該進行必要的修改，以促進小額貸款公司的進一步發(fā)展。

（二）加強對小額貸款公司的監(jiān)管。加強對小額貸款公司的監(jiān)管應從以下方面入手：首先，必須確定小額貸款公司的監(jiān)管主體；其次，大力發(fā)展行業(yè)監(jiān)管。僅有政府的監(jiān)督往往是不夠的，可以借鑒其他行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗，引進行業(yè)監(jiān)管，例如行業(yè)協(xié)會等自治組織，協(xié)助政府對小額貸款公司的監(jiān)管。在小額貸款公司發(fā)展的初級階段，需要政府對其嚴格監(jiān)管，以規(guī)范其發(fā)展，但隨著時間的推移、經(jīng)驗的積累，政府如果繼續(xù)嚴格監(jiān)管下去，反而會束縛其發(fā)展。政府就應該弱化其監(jiān)管的力度，能夠起到宏觀調控的作用即可；再次，適當放松監(jiān)管，讓小額貸款公司在商業(yè)和社會價值之間找到平衡點。逐步放松金融管制，建立健全有利于農(nóng)村金融發(fā)展的監(jiān)管法律制度，將會促使不同的金融機構進入農(nóng)村市場，最終通過競爭為更多三農(nóng)和中小企業(yè)提供質高價廉的金融服務。

（三）提高風險控制能力。小額貸款公司應嚴格按照《意見》的規(guī)定，進一步完善公司治理結構，制定有效可行的公司規(guī)章制度和實施辦法，加強對企業(yè)內(nèi)部的控制，聘請具有專門知識的人才，加強對原有職工的業(yè)務培訓，建立健全風險保障金制度。雖然小額貸款公司已經(jīng)納入了信貸征信系統(tǒng)，但信貸征信工作仍是一個具有極大挑戰(zhàn)的工作。政府和相關部門應建立信貸風險轉移分擔機制，逐步建立信用評級和激勵機制，提高小額貸款者的還款意識。

（四）加大政策扶持力度，促進可持續(xù)發(fā)展。首先，給予小額貸款公司在稅收政策上的優(yōu)惠，為減輕小額貸款公司的負擔，促進其發(fā)展，建議適用甚至比照農(nóng)村信用社優(yōu)惠的政策；其次，在風險可控的基礎上，根據(jù)小額貸款公司經(jīng)營狀況及風險管控水平，對小額貸款公司增資擴股降低條件，探索創(chuàng)新融資途徑，解決小額貸款公司資金補充問題；再次，將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)，能夠使小額貸款公司從正規(guī)渠道獲取借款人的征信信息。

（作者單位：河北金融學院）

主要參考文獻：

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小額貸款公司是一種以低收入階層為服務對象的小額度、持續(xù)性和制度化的信貸服務方式。在中國，小額貸款主要服務于三農(nóng)、中小企業(yè)，貸款相對方多鼓勵面向中小企業(yè)和農(nóng)業(yè)用戶，堅持小、散的原則，附和自身對資金的需求限額，避免多貸導致將來還貸不能的風險。小額貸款仍屬民間借貸，與日常生活中的民間借貸有很高的相似度，但是小額貸款以公司的名義發(fā)放，并且受到政府金融辦，銀監(jiān)會，稅務、工商等部門按照《指導意見》進行監(jiān)管，放貸行為規(guī)范，借貸雙方有充分的意思自治。小額貸款模式引入中國始于20 世紀90 年代中期，直到2008 年5 月，《關于小額貸款公司試點的指導意見》的，決定在全國范圍內(nèi)擴大小貸公司試點。標志著小貸公司的經(jīng)營模式有了政府文件的指導，駛上了高速發(fā)展的快車道。

二、影響小額貸款公司發(fā)展的法律問題

(一)小額貸款公司的法律地位不明確

雖然在《指導意見》中明確說明，小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權，以全部財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。但是，《商業(yè)銀行法》第十一條和《貸款通則》第二十一條比較可以看出，小貸公司的主要業(yè)務是提供貸款，但是《公司法》中并沒有對涉及貸款類業(yè)務的規(guī)定，而且小貸公司不是銀行，《商業(yè)銀行法》又無法約束，導致即使有《指導意見》來明確小額貸款公司的身份，但是依舊讓其處在一個尷尬地位。小額貸款公司的法律地位不明，也引出了另外一個很關鍵的問題，即監(jiān)管主體和內(nèi)容不明確，很難發(fā)揮出監(jiān)管作用。其一，多個監(jiān)管部門的存在實際上削弱了監(jiān)管的力度，使得風險承擔不能落到實處。其二，人民銀行對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤檢測，將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。但是，從銀監(jiān)會成立之后，金融業(yè)的監(jiān)管職責主要是銀監(jiān)會，而不是人民銀行，人民銀行是中央銀行，其職能是宏觀調控和貨幣政策的制定，在已經(jīng)有銀監(jiān)會的情況下，人民銀行也不宜介入小額貸款公司的監(jiān)管中來，加之小額貸款公司的尷尬地位，也導致監(jiān)管混亂。其三，經(jīng)營審批權、監(jiān)管權、風險處置權分離，使得各個部門責任不明，容易出現(xiàn)誰都要管或者誰都不管的現(xiàn)象，不利于及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。

(二)發(fā)起人承諾制度的問題發(fā)起人

承諾制度對于《公司法》的相關規(guī)定有出入，《公司法》中沒有明確提出存在發(fā)起人承諾這一概念，只有公司章程這一概念。如果說在公司財產(chǎn)無法清償?shù)狡趥鶆眨枰蓶|挺身而出，用自己的財產(chǎn)清償公司債務的話，顯然違背了《公司法》規(guī)定，不符合有限公司和股份公司的性質;如果說是當公司發(fā)起人存在損害小額貸款公司及其他股東的合法權益時需要承擔的風險的話，其他股東或者債權人可以申請法院揭開公司面紗，讓存在損害事實的股東直接對債權人負責，保護公司和其他股東的利益。股東的有限責任正是公司最具魅力的發(fā)明，其可以保證股東不會因為公司虧損而傾家蕩產(chǎn)，也能為分身乏術卻欲坐享其成的投資者消除后顧之憂。而《指導意見》中也并未明確發(fā)起人具體承擔的風險指的是什么以及在什么情況下需要承擔風險，同樣在地方的規(guī)定中也并沒明確出現(xiàn)。

(三)關于經(jīng)營資金的問題

由于小額貸款公司的性質，不允許吸收外來資本、只貸不存的原則，所以小額貸款公司對外貸款所使用的金額也只有公司設立時所儲備的資本。很多小額貸款公司為了保證資金的正常運轉，公司對申請貸款的當事人一般會進行嚴格審查，當無法償還貸款時，及時的行使抵押權、質押權或者拍賣擔保物來保護自己的利益，減少受到的損失。但是即便如此，很多的小額貸款公司面對小額、大量的貸款申請，仍然容易造成資本短缺，資金流轉受阻的情況發(fā)生。其一，小額貸款公司這非金融機構的身份導致其不能享受金融機構間同行業(yè)的拆借和再貸款業(yè)務。因此，出資人投入的越多，小額貸款公司的實力和抗風險能力就越強。其二，小額貸款公司的注冊資本皆為貨幣資本，一旦資金流短缺，也無不動產(chǎn)向銀行抵押進行貸款。這樣看來，要想小額貸款公司長遠的發(fā)展下去，公司設立時注冊資本不一定要充分考察當?shù)氐慕?jīng)濟情況，保證資本充足。

三、完善我國小額貸款公司的法律建議

(一)制訂與小額貸款相適應的法律法規(guī)

隨著新《公司法》的施行，《指導意見》必將不會滿足將來小額貸款發(fā)展的需求。明確制定了相應的法律之后，可以徹底規(guī)范小額貸款公司的性質、特點、設立變更和取消、組織形式，風險處理，債權訴訟、破產(chǎn)管理等一系列的法律問題。這樣就不會造成多種法律法規(guī)和規(guī)章的效力沖突問題，讓小額貸款公司有專門的法律規(guī)制。另外，當遇到高位階的法律法規(guī)時，《指導意見》就無法有效的發(fā)揮作用，而且《指導意見》沒有相應的針對相應違法問題作出處理，不能有效地約束小額貸款公司。很多的小額貸款基本上處于試點狀態(tài)，對于新興的業(yè)務，經(jīng)驗不算豐富，會有一些疏漏，加上新《公司法》施行在即，在沒有專門規(guī)制小額貸款公司的法律法規(guī)出臺前，修改《指導意見》是非常必要的。第一，在《指導意見》中明確小額貸款公司的非銀行金融機構的性質，由各個省的政府金融辦進行統(tǒng)一管理，各市政府金融辦配合工作展開，有效緩解各部門交叉管理的摩擦，規(guī)定小額貸款機構的準入、運營、退出等條款。第二，取消發(fā)起人承諾制度。以小額貸款公司自有財產(chǎn)對外承擔責任，保護發(fā)起人利益，減少因需要他們承擔風險帶來的不安。這樣做有利于為新法的制訂創(chuàng)造條件，使小額貸款公司的發(fā)展目標更加明確。

(二)適當增加銀行在融資過程中的比例

為了解決資金短缺的問題，我們可以擴大小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，打破融入資金的余額不得超過資本凈額的50%的這一規(guī)定。2011 年，浙江省在《深入推進小額貸款公司改革發(fā)展的若干意見》中率先做出改變，《意見》規(guī)定，支持銀行業(yè)金融機構與小額貸款公司開展資金批發(fā)與零售業(yè)務的合作。對堅持服務三農(nóng)和中小企業(yè)的小額貸款公司，其融資比例可以放寬到凈資本的100%。增加銀行業(yè)金融機構的資金融入，可以緩解資金短缺的問題，充實了公司資本，使貸款業(yè)務在數(shù)量、金額上都可以得到提高和改善。

(三)暫不實行從只貸不存到貸存兼營的過渡

首先，小額貸款公司特點之一就是只存不貸，這一規(guī)定同時也表現(xiàn)在《指導意見》之中的不得吸收公眾存款的規(guī)定。轉變經(jīng)營模式，從形式上違反了《指導意見》的規(guī)定。其次，小額貸款公司以其獨有的特點，區(qū)別于一般的有限、股份公司，也區(qū)別于銀行業(yè)金融機構，但是為了使小額貸款公司解決資金短缺、增加盈利將它進行轉型，轉型后的小額貸款公司在隨后幾年的發(fā)展當中，它的運行模式與一般的銀行業(yè)金融機構無異，都是有存、有貸，小額貸款公司真正的作用，對于三農(nóng)和中小企業(yè)的扶持就會減弱，繼而對其他群體進行貸款業(yè)務，擠占了三農(nóng)和中小企業(yè)應有的貸款份額，現(xiàn)實中這種情況也變得越來越明顯。其三，如果實行存貸兼營的模式，在轉型初期，肯定是少量緩慢地吸收外界存款，當這些客戶需要現(xiàn)金提取，加上公司貸款業(yè)務繁多時，就會有很大的風險產(chǎn)生，之前說到小額貸款公司均為貨幣出資，沒有不動產(chǎn)向銀行抵押套現(xiàn)，所以一旦資金流產(chǎn)生問題，貸款業(yè)務就無法正常進行。在以后的發(fā)展中，小額貸款公司也是很有可能發(fā)展成銀行性質的存貸兼營模式，這是不可避免的趨勢，但是在當前環(huán)境下，首先應該讓小額貸款站穩(wěn)腳跟，再圖改變。

篇4

 

關鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問題建議

一、證券公司法律合規(guī)的含義

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規(guī)風險，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負責合規(guī)風險，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監(jiān)會在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。”因此，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨立性是有效實現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對高級管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業(yè)務進行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對各部門的合規(guī)情況進行復核，但法律合規(guī)部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規(guī)風險，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風險爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務，更多的是審核業(yè)務部門的業(yè)務是否合規(guī)，而業(yè)務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規(guī)的任務完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務上，忽略了最重要的對管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應付外部監(jiān)管的專職機構

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟業(yè)務部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規(guī)部門的建設相比較經(jīng)濟業(yè)務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規(guī)管理對內(nèi)流于形式，把設立法律合規(guī)部門的目的定性為應付對外部監(jiān)管機構的監(jiān)察上，把所有的工作職責放在與外部監(jiān)管機構的“公關”上，只要做到外部監(jiān)管能應對自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀業(yè)務部門那樣的培訓機制，導致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨立性

合規(guī)管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關系，因此

筆者建議法律合規(guī)部門特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應有合規(guī)總監(jiān)獨立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規(guī)運營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責，推進證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。”從規(guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責任，在現(xiàn)實中證券公司的各業(yè)務部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項目、產(chǎn)品業(yè)務方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔了業(yè)務部門合規(guī)職責，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關的法律合規(guī)審查的主體和職責，合規(guī)審查的責任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規(guī)文化建設

證券公司的合規(guī)文化建設有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風險。因此筆者建議，建設公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進行定期的合規(guī)培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導合規(guī)文化的建設，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔任合規(guī)文化建設的負責人，合規(guī)總監(jiān)擔任副手，有利于合規(guī)文化建設在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規(guī)管理的質量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質的，這些大學生應當具有復合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強。

四、結語

篇5

關鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問題建議

一、證券公司法律合規(guī)的含義

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規(guī)風險，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負責合規(guī)風險，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監(jiān)會在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。”因此，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨立性是有效實現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對高級管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業(yè)務進行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對各部門的合規(guī)情況進行復核，但法律合規(guī)部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規(guī)風險，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風險爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務，更多的是審核業(yè)務部門的業(yè)務是否合規(guī)，而業(yè)務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規(guī)的任務完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務上，忽略了最重要的對管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應付外部監(jiān)管的專職機構

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟業(yè)務部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規(guī)部門的建設相比較經(jīng)濟業(yè)務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規(guī)管理對內(nèi)流于形式，把設立法律合規(guī)部門的目的定性為應付對外部監(jiān)管機構的監(jiān)察上，把所有的工作職責放在與外部監(jiān)管機構的“公關”上，只要做到外部監(jiān)管能應對自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀業(yè)務部門那樣的培訓機制，導致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨立性

合規(guī)管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨

立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應有合規(guī)總監(jiān)獨立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規(guī)運營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責，推進證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。”從規(guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責任，在現(xiàn)實中證券公司的各業(yè)務部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項目、產(chǎn)品業(yè)務方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔了業(yè)務部門合規(guī)職責，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關的法律合規(guī)審查的主體和職責，合規(guī)審查的責任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規(guī)文化建設

證券公司的合規(guī)文化建設有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風險。因此筆者建議，建設公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進行定期的合規(guī)培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導合規(guī)文化的建設，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔任合規(guī)文化建設的負責人，合規(guī)總監(jiān)擔任副手，有利于合規(guī)文化建設在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規(guī)管理的質量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質的，這些大學生應當具有復合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強。