保險公司服務(wù)意識精選(五篇)

序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾蕚淞瞬煌L(fēng)格的5篇保險公司服務(wù)意識，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

武漢證券監(jiān)管辦公室：

你辦《關(guān)于特別審批武漢人保證券武勝路營業(yè)處轉(zhuǎn)讓珠海中業(yè)信托投資有限公司的申請報告》（鄂證監(jiān)文〔1998〕66號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：

一、同意珠海中業(yè)信托投資有限公司收購原中國人民保險公司武漢市分公司證券部武勝營業(yè)處。轉(zhuǎn)讓后，該證券營業(yè)部更名為“珠海中業(yè)信托投資有限公司武漢武勝證券營業(yè)部”。

二、請你辦監(jiān)督證券營業(yè)部轉(zhuǎn)讓雙方按有關(guān)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，做好交接工作，保證證券營業(yè)部的正常經(jīng)營。同時，通知珠海中業(yè)信托投資有限公司憑此批復(fù)到中國證監(jiān)會換領(lǐng)《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證》。

篇2

    原告：張申林。

    被告：南京金中富國際期貨交易有限公司（下稱金中富）。

    1993年3月2日，張申林與金中富簽訂顧客契約，在金中富開戶從事日盤期貨交易，帳號J1592.同日，張申林與金中富經(jīng)紀人汪俊簽訂客戶授權(quán)委托書一份，授權(quán)汪俊代辦遞送交易單據(jù)、簽收帳單、簽收保證金催繳通知書等手續(xù)。張申林出具的另一份書面委托書聲明，J1592客戶的交易單據(jù)委托經(jīng)紀人汪俊或張東升代填，由張東升簽字后交易單生效。張東升系張申林之弟，1993年1月已在金中富公司參加交易。張申林于1993年3月2日存入保證金人民幣16萬元，3月16日存入保證金人民幣2萬元，3月26日從J1381帳戶上轉(zhuǎn)入保證金25萬日元，4月14日存入保證金6400日元。張申林從1993年3月3日起開始日盤紅豆期貨交易，至1993年6月7日，帳上存入的保證金共計2772076日元全部虧損。

    此外，在1993年2月24日、25日，金中富的日盤副總經(jīng)理王建國在公司交易大廳對經(jīng)紀人就日盤紅豆期貨的價格走勢進行行情分析，認為：“日本紅豆期貨價格正處于上升楔形，出現(xiàn)旗桿，還有一段距離要漲，要注意倉內(nèi)的客單及砍單，倉內(nèi)空單該砍則砍，不砍要鎖上”等。1993年2月23日至25日，日盤紅豆期貨價格持續(xù)上升，2月26日價格開始下跌。

    1993年7月10日，原告張申林以金中富日盤負責(zé)人王建國副總經(jīng)理誤導(dǎo)，金中富曾以口頭表示愿意賠償因誤導(dǎo)過錯而致原告損失為理由，向南京市中級人民法院提起訴訟，請求判令金中富賠償經(jīng)濟損失2772076日元。

    被告金中富辯稱，王副總經(jīng)理對價格走勢的技術(shù)分析不是誤導(dǎo)，金中富不存在違約、侵權(quán)或不履行其他民事義務(wù)的行為，對原告的虧損不應(yīng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

    「審判

    南京市中級人民法院經(jīng)審理認為，期貨交易中的誤導(dǎo)行為是指期貨經(jīng)紀公司制造、散布虛假的或容易使人誤解的信息。被告金中富的日盤副總經(jīng)理王建國在1993年2月24日、25日就日盤紅豆期貨的價格走勢所作的市場行情分析，對期貨交易投資者只能是一種參考，具體交易行為應(yīng)由期貨交易投資者本人或其人決定。且原告張申林的實際損失發(fā)生在1993年3月3日以后，王建國的行為與原告張申林的損失結(jié)果之間不存在事實上的因果關(guān)系。原告張申林訴訟請求認為被告金中富誤導(dǎo)而造成其經(jīng)濟損失的證據(jù)不足。此外，原告張申林提出，原、被告之間存在有口頭賠償協(xié)議，亦無事實根據(jù)，本院均不予認可。依照《中華人民共和國民法通則》第一百零六條、《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款的規(guī)定，判決如下：

    駁回原告張申林的訴訟請求。

    原、被告對此判決均未提出上訴。該判決自1994年6月30日生效。

    「評析

    期貨交易具有很強的投機性和風(fēng)險性。從事期貨買賣既能帶來豐厚的利潤，亦會帶來巨額的虧損。客戶在入市前，除與期貨經(jīng)紀公司簽署《顧客契約》、《客戶授權(quán)委托書》外，還須簽訂《風(fēng)險公開聲明》，并存入必要的保證金，作為期貨買賣風(fēng)險責(zé)任的資金保證。這一點是每個從事期貨交易的客戶必須清醒地認識到的。

    此案爭議的焦點是，金中富日盤副總經(jīng)理王建國對日盤紅豆期貨價格走勢的技術(shù)分析，是不是法律所禁止的誤導(dǎo)行為？對此存有不同看法。

    一種意見認為：王建國的行為構(gòu)成誤導(dǎo)。理由是：王建國是日盤負責(zé)經(jīng)理，是期貨業(yè)務(wù)專家，對日盤的價格走勢分析具有權(quán)威性。其對價位分析的行為，是金中富公司為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的職責(zé)范圍以內(nèi)的職務(wù)行為，作用不僅僅是提供參考，而是具有重要的指導(dǎo)性。在眾多客戶乃至經(jīng)紀人期貨業(yè)務(wù)知識和操作技術(shù)十分貧乏笨拙的狀態(tài)下，這種對價格走勢的分析遠遠超出了單純的“技術(shù)性”，容易使人產(chǎn)生誤解。而且，王副總的價格走勢分析，是嚴重脫離了價格實際走勢的，故在其行為上具有了“制造與散布”的特征。這種誤導(dǎo)行為是原告人張申林虧損的主要原因，所以，金中富理應(yīng)賠償客戶因其誤導(dǎo)而造成的經(jīng)濟損失。

篇3

關(guān)鍵詞：財產(chǎn)保險業(yè) 發(fā)展模式 轉(zhuǎn)變 途徑

一、從公司的制度改革談轉(zhuǎn)變的途徑

制度是財產(chǎn)保險公司一切活動的準繩，強化制度的建設(shè)是公司完善的首要選擇，改革公司的制度則更是轉(zhuǎn)變發(fā)展模式，實現(xiàn)財險業(yè)快速發(fā)展的基本要求和需要。

（一）財險公司的制度改革要以市場經(jīng)濟為方向

市場經(jīng)濟的持續(xù)健康發(fā)展，是財產(chǎn)保險業(yè)的基礎(chǔ)。財產(chǎn)保險業(yè)只有不斷的面臨市場，以市場為指導(dǎo)，才能不斷進步和發(fā)展。由此，財產(chǎn)保險公司就應(yīng)該轉(zhuǎn)變計劃經(jīng)濟模式下的制度，將其制度調(diào)整和改革為市場經(jīng)濟條件下的制度，爭創(chuàng)在優(yōu)越的社會主義市場經(jīng)濟環(huán)境中不斷向前發(fā)展，為公司的發(fā)展提供良好的平臺，保證其正常順利地對市場改革和開放。

（二）財險公司要完善相關(guān)法律法規(guī)體系

調(diào)整財產(chǎn)保險業(yè)的相關(guān)政策，營造財產(chǎn)保險業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境，這主要體現(xiàn)在兩個方面，一方面是完善財產(chǎn)保險業(yè)的法律。當(dāng)前，我國財險業(yè)的法律建設(shè)還處于初級階段，很多都還不完善，要努力制定《保險法》的相關(guān)實施細則和從屬法律法規(guī)，保證財險業(yè)發(fā)展的過程中有法可依，有法可行，制定細則的過程則是財險公司積極為公司爭取發(fā)展機會的時機，趁此時機將本公司的要求和想法提出來。另一方面，財險公司要改革本公司的法律法規(guī)，為本公司財險業(yè)的發(fā)展提供政策支持，為其發(fā)展創(chuàng)造寬松的政策環(huán)境。

（三）財險公司應(yīng)加大本公司的執(zhí)法力度

法律效果的發(fā)揮，需要的是對法律的執(zhí)行，因此，財險公司要加大對財險業(yè)相關(guān)法律的執(zhí)法力度，打擊擾亂財險業(yè)市場競爭的現(xiàn)象，保護合法的市場競爭，堅決不姑息養(yǎng)奸，視而不見，不管不問，讓違法分子為所欲為，為其營造一個不僅有法可依，而且有法必行的競爭環(huán)境，使其規(guī)范、持續(xù)、健康地向前發(fā)展。

二、從財險業(yè)公司的角度談轉(zhuǎn)變的途徑

財產(chǎn)保險公司是財險業(yè)的主體，是財險業(yè)實施的中堅力量，其發(fā)展的狀況決定財險業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r。因此，要轉(zhuǎn)變財險業(yè)的發(fā)展模式，實現(xiàn)財險業(yè)的快速發(fā)展，最根本的是要從財險業(yè)公司著手。

（一）轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念

財險業(yè)是商業(yè)性質(zhì)的業(yè)務(wù)，要牢固樹立“商業(yè)”意識，要將財險業(yè)的活動看成是和其他商業(yè)活動一樣進行買賣的過程，可以完全采納多種手段加強推銷，以增加保險費用，以保險費用來保證保險公司的發(fā)展。另外，保險公司還需要增強利潤意識，以利潤衡量公司的經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，最終不斷提高經(jīng)濟效益。在這些的基礎(chǔ)之上，還需要樹立的是一個“保戶至上”的觀念，顧客是上帝，要不斷為保護著想，不斷優(yōu)化服務(wù)。

（二）使用科學(xué)方法加強管理

科學(xué)的管理是財險業(yè)快速發(fā)展的根本保證，只有財險公司在管理上下功夫，才能保證財險業(yè)的健康運行。管理離不開方法，而且離不開科學(xué)的方法，這體現(xiàn)在：一是發(fā)揮名牌效應(yīng)，擴大市場份額。財險業(yè)要著實打造出一兩個本公司的特色保險業(yè)種，樹立起名牌效應(yīng)，利用名牌效應(yīng)增強公司的市場份額；二是加強對公司人員的科學(xué)管理，精簡人員，減少機構(gòu)，合理優(yōu)化利用公司人員，保證每個人員有其作用發(fā)揮的地方；三是加強對外競爭力的培養(yǎng)，運用科學(xué)的方法對公司人員進行培訓(xùn)打造，使其具有對外競爭的能力，從而整體上促進公司的對外競爭能力。

（三）機制多元化發(fā)展

機制是財險業(yè)公司合理運行的鏈條和助推器，良好合理的機制激發(fā)人員的情趣，促進公司良性運行，反之則否。機制的多元化發(fā)展主要表現(xiàn)為，首先轉(zhuǎn)變過去粗放式的增長方式，建立集約式的增長方式，不能再靠對外的粗放式的不斷延伸來發(fā)展財險業(yè)，要積極向內(nèi)涵式、集約式轉(zhuǎn)變；其次實現(xiàn)經(jīng)營方式的多元化，積極拓展財險業(yè)的相關(guān)領(lǐng)略的發(fā)展，拓寬市場；最后完善激勵機制，適當(dāng)?shù)募羁梢允构救藛T保持繼續(xù)向前的精神狀態(tài)，不斷促進其經(jīng)營險種的對外擴展和市場份額的擴大。

三、從財險業(yè)經(jīng)營個人的角度談轉(zhuǎn)變的途徑

財險公司是由具體的個人組成的集體，集體作用如何，關(guān)鍵在于每一個經(jīng)營個人如何。因此，財險業(yè)經(jīng)營個人的發(fā)展情況影響到財險業(yè)公司的發(fā)展，甚至影響其發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，由此需加以重視。

（一）不斷提升自身素質(zhì)

作為財險業(yè)的經(jīng)營者，必須具備良好的思想道德素質(zhì)和過硬的專業(yè)素質(zhì)。思想道德素質(zhì)體現(xiàn)在良好的精神面貌、積極樂觀的精神狀態(tài)、努力進取的精神毅力等，過硬的專業(yè)素質(zhì)包括對財險基本理論知識的掌握、對相關(guān)其他險業(yè)知識的了解、分析和駕馭市場的能力等，這些都需要不斷加強學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，緊跟時代步伐，做一個素質(zhì)高的經(jīng)營者。

（二）強化自身的服務(wù)意識

財險業(yè)也是一個服務(wù)的行業(yè)，服務(wù)質(zhì)量的高低影響著行業(yè)的經(jīng)營狀況，而服務(wù)質(zhì)量又取決于每一個單獨的經(jīng)營者，因此，作為經(jīng)營者，需要不斷提升自身的服務(wù)意識，讓保戶舒心和放心。服務(wù)意識的強化，主要需要經(jīng)營者本身素質(zhì)的提升和自我意識的覺醒，另外還需要客觀因素的影響，即團隊服務(wù)意識的加強。

（三）增強自身的創(chuàng)新意識

創(chuàng)新是民族進步的靈魂，財險業(yè)的進步也需要創(chuàng)新，更進一步來說就是要求經(jīng)營者有創(chuàng)新意識。市場的創(chuàng)新、財險業(yè)的創(chuàng)新是不斷根據(jù)客戶的需要進行的財險業(yè)類型、管理、經(jīng)營等方面的變革，這些都需要經(jīng)營者創(chuàng)新能力的不斷培養(yǎng)和創(chuàng)新能力的實際運用。因此，作為經(jīng)營者，應(yīng)不斷思考、不斷學(xué)習(xí)、以增強自身的創(chuàng)新意識。

參考文獻：

［1］汪嘉,沈瑾.我國財產(chǎn)保險業(yè)發(fā)展初探［J］.寧波黨校學(xué)報,2003(3)

篇4

    部分中小型財產(chǎn)保險公司在業(yè)務(wù)拓展時,盲目的追求保費規(guī)模、機構(gòu)數(shù)目等指標(biāo),反而忽視了保險公司經(jīng)營最為核心的部分———業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)管理。如非車險業(yè)務(wù)和車險業(yè)務(wù)的占比失衡、承保險別之間結(jié)構(gòu)的不合理等。上述不合理的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)帶來的是中小保險公司風(fēng)險損失率的不斷上升,承保利潤的不斷下降,理賠和客戶服務(wù)壓力的不斷增加。造成這種局面的主要原因,就是各公司高層決策者在決策中只注重眼前利益而忽視公司的長遠發(fā)展,以及保險專業(yè)知識的匱乏,這些都將直接影響到保險公司業(yè)務(wù)價值的實現(xiàn)和公司經(jīng)營成果。

    銷售能力不足,銷售渠道單一。作為保險公司的命脈,業(yè)務(wù)銷售能力起著舉足輕重的作用。只有銷售能力提高,保險公司才能獲取足夠多的保費收入來進行企業(yè)的日常運營。大型財產(chǎn)保險公司由于設(shè)立早、資金和實力雄厚,因此擁有絕對性的銷售資源,包括:廣闊覆蓋的機構(gòu)網(wǎng)點、長期合作的保險渠道,以及參與設(shè)立的新興銷售渠道———電銷、網(wǎng)銷。相較而言,中小型保險公司在這一方面則存在著絕對弱勢,無法與之匹敵。

    固定成本率較高。大型財產(chǎn)保險公司由于保費規(guī)模保持在一定的水平,因此盡管其機構(gòu)和人員眾多,但依然可以通過保費規(guī)模的分攤,將公司的整體固定成本率控制在較低水平,從而提高了公司的整體盈利能力。而對于中小型財產(chǎn)保險公司來說,有限的保費規(guī)模很難對其固定成本進行分攤,因而其固定成本率往往是大型財產(chǎn)保險公司的1.5~3倍。

    專業(yè)化人才流失嚴重。由于中小保險公司具有業(yè)務(wù)規(guī)模小、人力資源管理制度不完善,以及無法提供具有吸引力的職業(yè)規(guī)劃等問題,很難留住專業(yè)人才。即使是公司自行培養(yǎng)的人才,雖然初始忠誠度較高,但技能和經(jīng)驗成熟后,在大公司有競爭力的工作職位和優(yōu)厚的福利待遇的吸引下,也很容易流失。

    應(yīng)對措施

    1.細分目標(biāo)市場,搶占市場空白。中小保險公司應(yīng)結(jié)合自身實際制定恰當(dāng)?shù)墓景l(fā)展戰(zhàn)略,并且要在不同的發(fā)展階段中找準自身的市場定位。雖然在與大型保險公相比,中小保險公司在市場競爭方面存在一定劣勢,但中小保險公司仍具有相當(dāng)?shù)木植抠Y源優(yōu)勢。因此,準確定位目標(biāo)市場和標(biāo)客戶,是中小財產(chǎn)保險公司在制定決策和發(fā)展戰(zhàn)略時首要確定的關(guān)鍵點。當(dāng)前我國保險市場參與者眾多,但市場仍存在一定的“真空地帶”,中小保險公司可以充分發(fā)掘和利用這些空白點來增強自身競爭力,成為特定服務(wù)和特定客戶群的“首選”。

    2.加強企業(yè)文化建設(shè),注重內(nèi)涵式發(fā)展。對于中小保險公司來說,加強企業(yè)文化建設(shè),應(yīng)主要從三個方面入手:一是結(jié)合自身實際情況和地域特點,選擇恰當(dāng)?shù)奈幕l(fā)展方向;二是以四個“核心”———“維護股東權(quán)益、維護消費者權(quán)限、合規(guī)經(jīng)營、效益發(fā)展”出發(fā),創(chuàng)造自身的企業(yè)文化;三是既要注重企業(yè)內(nèi)部的文化建設(shè)與發(fā)展,不斷完善內(nèi)控制度,同時也要注重外部的輿論與監(jiān)督,重視消費者和監(jiān)管部門的聲音與意見。

    3.提供有特色的保險產(chǎn)品,提升研發(fā)和創(chuàng)新能力,走專業(yè)化特色發(fā)展道路。中小保險公司應(yīng)結(jié)合自身的發(fā)展情況、地域特點和股東關(guān)系的資源優(yōu)勢,量身打造具有各自特點的產(chǎn)品和服務(wù)。不盲目的追求“大而全”的經(jīng)營思路,專注部分目標(biāo)領(lǐng)域或市場,走專業(yè)化的特色道路,從而最終實現(xiàn)從“模仿者”到“創(chuàng)新者”、“革新者”的轉(zhuǎn)變。

    4.加強業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)管理,不斷優(yōu)化和改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。效益和利潤是企業(yè)維持生存和不斷發(fā)展的關(guān)鍵所在,因此作為競爭力較弱的中小保險公司更應(yīng)該注重業(yè)務(wù)的“精耕細作”。一是重視業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù),通過不斷學(xué)習(xí)先進理念和引進先進技術(shù),不斷提升對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和觀察能力,為業(yè)務(wù)政策和業(yè)務(wù)方向提供準確的支持和判斷;二是重視風(fēng)險管理,建立風(fēng)險監(jiān)控體系,定期或隨時業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)控情況;三是加強業(yè)務(wù)來源分析,準確了解業(yè)務(wù)來源的情況,包括各類、經(jīng)紀,以及銷售團隊;四加強市場關(guān)注度,包括監(jiān)管部門和同業(yè)公司的動態(tài),對于影響業(yè)務(wù)發(fā)展的重要事件要及時了解、分析,并提出相應(yīng)措施;

篇5

關(guān)鍵詞：工作流程；職業(yè)崗位；承保理賠

金融保險專業(yè)根據(jù)崗位實際需求，采用靈活的實踐教學(xué)形式，充分開展行業(yè)授課、頂崗實習(xí)，學(xué)生參與實戰(zhàn)經(jīng)營；以崗位需求為出發(fā)點，崗位所要求的素質(zhì)為重點培養(yǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強，具有團隊合作精神與誠信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險基本知識，具備保險公司、保險中介公司實務(wù)經(jīng)營能力與基本技能，能在保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司、保險公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠、客戶服務(wù)等實務(wù)工作的高素質(zhì)高技能人才。

一、培養(yǎng)目標(biāo)及就業(yè)崗位

培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強，具有團隊合作精神、創(chuàng)新精神和誠信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險基本知識，具備保險業(yè)務(wù)經(jīng)營能力與專業(yè)技能，能在保險公司、保險中介公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠等實務(wù)工作的高素質(zhì)高技能保險一線人才。

工作崗位及主要工作任務(wù)如下：

（一）保險營銷 工作任務(wù)有：1.開拓客戶，確保銷售目標(biāo)的達成；2.進行增員招聘、團隊建設(shè)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)；3.協(xié)助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務(wù)；參加公司安排的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（二）保險承保 工作任務(wù)有：對承保標(biāo)的進行篩選、對承保標(biāo)的的費率或者價格進行確定、對客戶提出的問題進行詳細的解答等。

（三）保險理賠 工作任務(wù)有：確定理賠案件、查審證明和資料、核定保險責(zé)任、履行賠付義務(wù)。

（四）保險客戶服務(wù) 主要工作任務(wù)有1.通過電話、電郵、柜臺等多種方式為客戶及人提供投保、理賠等方面的專業(yè)咨詢及業(yè)務(wù)處理；2.負責(zé)保單及相關(guān)材料的紙制文檔及電子文檔的檔案管理工作；3.記錄、跟進客戶及人的訴求，轉(zhuǎn)呈相關(guān)部門落實客戶需求。

（五）綜合內(nèi)勤 工作任務(wù)有1.幫助業(yè)務(wù)員解答與條款與契約相關(guān)問題；2.按照業(yè)管規(guī)則進行保單填寫與初步風(fēng)險核保；3.負責(zé)與業(yè)管部門進行保單、產(chǎn)品資料交接；4.負責(zé)發(fā)票等重要有價證券的管理。

二、職業(yè)崗位要求分析

按照保險公司的工作流程設(shè)計專業(yè)崗位分別有：保險營銷、保險、保險承保、保險理賠、保險客戶服務(wù)、綜合內(nèi)勤崗位等。

（一）保險營銷

是開展業(yè)務(wù)，特指保險公司的業(yè)務(wù)人員開展保險業(yè)務(wù)。保險營銷崗位工作要求：1. 開拓客戶，確保銷售目標(biāo)的達成，正確選擇保險營銷渠道；2. 掌握社交技巧方法和營銷手段，對保險商品進行促銷；3. 正確計算保費；4.具備溝通協(xié)作、服務(wù)創(chuàng)新的能力；5. 協(xié)助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務(wù)；具備團隊合作意識。對應(yīng)開設(shè)課程主要有《保險營銷技巧》、《保險客戶心理》、《保險營銷禮儀》、《保險產(chǎn)品分析》。

（二）保險

保險崗位要求：1.依據(jù)確定目標(biāo)市場的調(diào)研目的，用問卷、電話、訪談等方法進行調(diào)研；2.能與被調(diào)查對象進行有效溝通；能用準確、精練的語言表述保險條款的內(nèi)容，熟悉保險的專業(yè)知識和一切客戶可能提出的相關(guān)問題的解答。發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢，詳盡、準確、通俗易懂地解釋保險條款。具備較高語言表達能力和分析問題的能力；3.靈活運用營銷和社交技巧、方法；4.能用電腦進行文字輸入，并熟練使用office軟件；5、能按照公司的要求填寫固定格式的投保單，并建立相關(guān)數(shù)據(jù)檔案；能按照保險公司和銀行的要求開立保費帳戶；按照保險公司要求領(lǐng)取保單和收據(jù)；及時交給客戶并介紹收據(jù)的作用和理賠程序、變更告知和理賠通知；6.具有金融財務(wù)知識注重降低成本、提高效益。能正確計算保險費；會在銀行開立賬戶；7、時刻遵守職業(yè)文明禮儀規(guī)范；語言規(guī)范，舉止得體；8、能吃苦、耐勞，有持之以恒精神、工作踏實、認真、謹慎，積極主動；具備客戶至上的服務(wù)意識；9、具備團隊合作意識；具備抗挫折能力；具備及時總結(jié)自己工作、改正錯誤、補救失誤的能力；10、遵守相關(guān)法律（保險法＼民法通則），有商業(yè)道德，保證最大誠信。需要取得《保險從業(yè)資格證書》。

（三）保險承保

將投保單資料輸入保險公司內(nèi)部計算機承保系統(tǒng)；搜集風(fēng)險信息，進行風(fēng)險識別、評估和控制；根據(jù)核保政策對投保人提出的投保申請進行審核；決定是否承保并做出承保決策；繕制保險單證

保險承保崗位要求主要有：1.熟悉保險相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章政策；2.較全面地掌握保險基礎(chǔ)理論、核保專業(yè)知識；掌握保險條款、保險合同、實務(wù)處理方法及基本原理，熟悉保險核保業(yè)務(wù)管理的政策、流程及服務(wù)標(biāo)準，并能正確貫徹執(zhí)行核保方針、政策及制度；3.熟練運用辦公系統(tǒng)軟件，掌握統(tǒng)計和量化分析方法；4.具有良好的表達能力、較強的溝通能力；5.具有敏銳的觀察能力和分析判斷能力，有團隊合作精神；6.具有較強的風(fēng)險意識和風(fēng)險識別、評估和控制能力；7.人壽保險要求具備一定的醫(yī)學(xué)知識，財產(chǎn)保險要求具備一定的機動車輛相關(guān)知識（車險）、進出口貿(mào)易相關(guān)知識（水險）等。

所開設(shè)課程主要有《保險承保》。

（四）保險理賠

保險理賠崗位要求了解保險理賠的相關(guān)知識；能夠協(xié)助理賠員為客戶提供理賠服務(wù)。

1、掌握接報案、查勘、定損的方法，及時進行手工登記立案。

2、根據(jù)立案通知書，及時登錄未決賠案，準確選擇出險原因，準確錄入預(yù)估賠款金額。

3、收集或催收有關(guān)索賠單證。

4、繕制理賠案卷，對于拒付的案件，能夠做到向客戶合理解釋拒付原因，并能妥善處理與客戶的糾紛。

5、及時通知客戶領(lǐng)取賠款。

6、按有關(guān)規(guī)定裝訂、保管理賠案卷。

7、按月編制理賠業(yè)務(wù)報表說明；編制季度、半年、全年理賠分析報告。

所開設(shè)課程《人身保險理賠》、《財產(chǎn)保險理賠》。

（五）保險客戶服務(wù)

保險客戶服務(wù)崗位要求有：

1、建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，對客戶信息進行整理、分析。

2、以客戶需求為導(dǎo)向，以客戶滿意為目的的為客戶服務(wù)。

3、多次溝通，穩(wěn)定并拓展客戶，做好后續(xù)跟蹤服務(wù)。

4、運用互聯(lián)網(wǎng)、電話、傳真、信函等多種途徑與客戶溝通。

5、熟練運用office等辦公自動化軟件，業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作熟練；具有較好的團隊合作意識，工作主動性較強。

6、有較好的服務(wù)意識和溝通技巧，聆聽能力、理解能力、語言表達能力較強。

7、堅守保險從業(yè)人員職業(yè)道德，工作認真、責(zé)任心強、抗壓能力強。

所開課程有《保險客戶服務(wù)》等。

（六）綜合內(nèi)勤

綜合內(nèi)勤崗位工作任務(wù)有出單及核對保單，提醒外勤續(xù)保、錄入與存檔業(yè)務(wù)相關(guān)的資料、配合內(nèi)勤主管進行單證整理對應(yīng)開設(shè)課程《計算機基礎(chǔ)》、《保險客戶服務(wù)》、《保險產(chǎn)品分析》、《保險承保》、等。

三、學(xué)習(xí)領(lǐng)域構(gòu)建

校外實訓(xùn)大致包括：一是到保險公司業(yè)務(wù)管理中心、財務(wù)中心、客戶服務(wù)中心實地演練，熟悉業(yè)務(wù)操作流程；二是到各類保險標(biāo)的責(zé)任事故現(xiàn)場、汽車修理廠等，培養(yǎng)現(xiàn)場查勘、核定賠償責(zé)任、分析理算保險賠款的能力。三是到保險公司營銷部參加晨會、夕會、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，隨保險業(yè)務(wù)員走訪客戶，掌握陌生拜訪、約訪、條款解釋、拒絕化解、業(yè)務(wù)談判、促成簽約等營銷技巧。

參考文獻：

[1] 陳俊杰；《高職院校金融保險專業(yè)建設(shè)探析》；中國商界（上半月）；2010年03期.